对民营企业银行结算账户交易监测大概位 工行被罚没700余万元

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原标题:公司银行结算账户交易监控不到位。工行被罚款700多万。资料来源:国家商业日报

电信网络诈骗案件居高不下,严重危害人民财产安全,破坏社会经济秩序,已成为影响社会和谐稳定的重大公害。

近日,为配合广东省公安厅打击电信网络诈骗,中国人民银行广州分行成立专门工作组,根据公安机关移交的“涉案”账户,对相关银行、支付机构及其责任人进行备份调查,对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施,对严重违规者依法给予行政处罚。其中包括工行广东分行。

根据处罚信息公示表,工商银行广东省分行未能对企业银行结算账户的交易进行监控,未能主动发现账户交易中的可疑交易并积极控制。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第46条,中国人民银行广州分行向该行发出警告,没收违法所得176.5万元,并处罚款529.49万元,合计705.99万元;对三名责任人罚款20万元。同时,中国工商银行广州分行9家网点暂停开立法人银行结算账户6个月,并限期整改。

事实上,《每日经济新闻》的记者注意到,最近,国务院联席会议决定开展“拆卡”行动,主要内容是在全国范围内打击“两证”违法犯罪活动。中国人民银行广州分行组织广东省银行和支付机构建立账户生命周期管理机制,准确打击和切断犯罪分子的资金链。截至10月底,广东银行业金融机构共查处银行结算账户603.88万个,个人账户5.73亿个,及时控制异常企业账户26.04万个,个人账户174.51万个,向公安机关移交企业账户线索6.46万条,个人账户线索4.88万条。

近年来,利用公共账户进行电信诈骗等案件频繁发生。与此同时,监管部门也出台了一系列措施来控制银行结算账户。

今年5月,央行杭州中心支行召开全省金融机构打击电信网络新型犯罪和跨境赌博推介会。会上通报了新型电信网络犯罪涉及企业的银行账户反查问责情况,暂停4家银行网点新开户单位3个月银行账户业务,暂停18家银行网点新开户单位1个月银行账户业务。

当时监管也对银行提出了五大要求:一是落实公司银行账户的法律合规责任,加强公司银行账户的生命周期管理;二是加强收单业务管理,落实特约商户准入、交易监控、终端管理要求;三是大力推广先进技术在账户和商户管理中的应用;四是组织对现有企业银行账户和商户风险的调查;第五,强化监管,严格问责。

此外,2017年5月,央行发布《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》,要求各金融机构加强开户管理。此外,《通知》还提出了持续监控、提高客户风险等级、拒绝提供金融服务、甚至经高级机构批准后终止业务关系等后续控制措施。

封面图片来源:照片网